Prevención de lavado
Digiweex Servicios Digitales, S.A.P.I. de C.V. realiza actividades vulnerables en términos de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y su Reglamento. Esta política describe cómo cumplimos esa obligación.
1. Principio
No operamos con recursos de procedencia ilícita ni facilitamos operaciones destinadas a ocultar el origen, destino o propiedad de recursos. Cuando una operación no puede acreditarse, no se ejecuta.
2. Conoce a tu cliente
Antes de habilitar una cuenta identificamos a la persona y formamos un expediente que incluye:
- Nombre completo, correo electrónico y teléfono.
- Identificación oficial vigente, por ambos lados.
- Ocupación o giro y procedencia declarada de los recursos.
- Declaración sobre si desempeña o desempeñó un cargo público (persona políticamente expuesta) y si forma parte de una institución financiera.
- Dirección IP y navegador desde los que se realizó el registro.
El expediente se resguarda de forma cifrada por diez años a partir de la última operación.
3. Diligencia reforzada
Aplicamos verificación adicional, con documentación de respaldo del origen de los recursos, cuando: la persona resulta políticamente expuesta o cercana a una; el monto acumulado supera los umbrales establecidos por la normativa; la operación no guarda relación con el perfil declarado; o existen inconsistencias en la información entregada.
4. Monitoreo de operaciones
Revisamos las operaciones contra el perfil transaccional de cada cliente. Prestamos atención particular a la fragmentación de montos, a la frecuencia inusual, a las direcciones de destino asociadas a actividad reportada y a las instrucciones para enviar a wallets de terceros.
5. Avisos a la autoridad
Presentamos ante el Servicio de Administración Tributaria los avisos que la ley exige cuando una operación alcanza el umbral de identificación o cuando existan elementos para considerarla inusual o preocupante.
Conforme a la propia ley, el contenido de un aviso es confidencial y no puede darse a conocer al cliente.
6. Operaciones que rechazamos
- Aquellas en las que el cliente se niega a entregar la identificación o a responder el cuestionario de origen de recursos.
- Aquellas realizadas con recursos de un tercero o a favor de un tercero no identificado.
- Aquellas cuyo destino corresponde a direcciones vinculadas a listas de personas bloqueadas o a actividad ilícita reportada.
- Aquellas en las que existan indicios razonables de suplantación de identidad.
7. Responsable de cumplimiento
Contamos con un responsable de cumplimiento encargado de la revisión de expedientes, la resolución de las solicitudes de alta, el monitoreo y la presentación de avisos. Todas sus resoluciones quedan registradas en bitácora con usuario, fecha y motivo.
8. Capacitación y auditoría
El personal con acceso a expedientes recibe capacitación anual en materia de prevención de lavado de dinero, y el programa se somete a revisión interna con la misma periodicidad.
9. Reportes y contacto
Para cualquier asunto relacionado con esta política: atencion@digiweex.com, asunto «Cumplimiento».